جریمه ۵۰۵ میلیون دلاری صرافی ارز دیجیتال OKX به دلیل نقض قوانین AML
اپراتور OKX، Aux Cayes Fintech، امروز به یک فقره فعالیت در زمینه انتقال پول بدون مجوز اعتراف کرد. OKX یکی از بزرگترین پلتفرم‌های تبادل ارزهای دیجیتال در جهان است که روزانه میلیاردها دلار تراکنش ارز دیجیتال در این پلتفرم انجام می‌شود. از سال ۲۰۱۷، این شرکت مستقر در سیشل، سیاست رسمی‌ای برای جلوگیری از انجام تراکنش‌های افراد آمریکایی در صرافی خود داشته است. اما، به گفته وزارت دادگستری، بر خلاف این سیاست، OKX “به دنبال” مشتریانی در ایالات متحده بود و به کاربران خرده‌فروشی و نهادهایی خدمات ارائه داد که در بیش از یک تریلیون دلار تراکنش شرکت داشتند. این تراکنش‌ها صدها میلیون دلار هزینه‌های معاملاتی و سود برای OKX به همراه داشت. این کار را بدون ثبت‌نام به عنوان کسب و کار خدمات پولی با FinCEN، طبق قانون انجام دادند، به گفته‌ی دادستان‌ها.
در طول چند سال، این شرکت به مشتریان خرده‌فروشی اجازه می‌داد تا حساب ایجاد کنند، وجوه را دریافت و منتقل کنند و معاملات را بدون انجام فرآیند KYC (شناسایی مشتری) انجام دهند. حتی زمانی که این رویه تغییر کرد، کارکنان OKX گاهی به مشتریان توصیه می‌کردند که چگونه اطلاعات غلط ارائه دهند تا از فرآیند KYC دوری کنند.
وکیل ایالات متحده، متیو پودولسکی، می‌گوید: “برای بیش از هفت سال، OKX به طور آگاهانه قوانین ضد پول‌شویی را نقض کرده و از اجرای سیاست‌های لازم برای جلوگیری از سوءاستفاده مجرمان از سیستم مالی ما اجتناب کرده است. به همین دلیل، OKX برای تسهیل بیش از پنج میلیارد دلار تراکنش‌های مشکوک و عواید مجرمانه مورد استفاده قرار گرفت.”
- اعتراف به فعالیت‌های غیرقانونی: Aux Cayes Fintech به فعالیت در زمینه انتقال پول بدون مجوز اعتراف کرده است.
- تراکنش‌های میلیاردی: OKX روزانه میلیاردها دلار تراکنش ارز دیجیتال را مدیریت می‌کند.
- سیاست‌های ضد پول‌شویی: این شرکت به طور آگاهانه قوانین مربوط به مبارزه با پول‌شویی را نقض کرده است.
- مشکلات KYC: این شرکت به مشتریان اجازه می‌دهد تا بدون انجام فرآیند شناسایی، حساب کاربری ایجاد کنند.
وزارت دادگستری ایالات متحده به وضوح اعلام کرده است که OKX نه تنها به سیاست‌های خود پایبند نبوده، بلکه به دنبال جذب مشتریانی در ایالات متحده بوده که به صورت غیرقانونی در تراکنش‌ها شرکت داشته‌اند. این وضعیت نه تنها به اعتبار OKX آسیب می‌زند، بلکه به طور کلی به صنعت ارزهای دیجیتال نیز ضربه می‌زند.
با توجه به این اعتراف، انتظار می‌رود که پیگرد قانونی و جریمه‌های سنگینی برای این شرکت در انتظار باشد. این موضوع به عنوان یک هشدار برای سایر پلتفرم‌های تبادل ارز دیجیتال تلقی می‌شود تا از نقض قوانین و مقررات مربوط به مبارزه با پول‌شویی جلوگیری کنند.
- رعایت قوانین: پلتفرم‌ها باید به قوانین مبارزه با پول‌شویی پایبند باشند.
- فرآیند KYC: انجام فرآیند شناسایی مشتری برای جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی از اهمیت بالایی برخوردار است.
- جذب مشتری: جذب مشتریان غیرقانونی می‌تواند عواقب جدی برای کسب و کارها به همراه داشته باشد.
در نهایت، این حادثه نشان‌دهنده چالش‌های جدی در صنعت ارزهای دیجیتال است و بر لزوم رعایت قوانین و مقررات تاکید می‌کند. OKX و سایر پلتفرم‌ها باید به طور جدی به این مسائل توجه کنند تا از تکرار چنین مشکلاتی جلوگیری نمایند.
