بلوک به پرداخت جریمه ۴۰ میلیون دلاری به خاطر ناکامی‌های ضد پولشویی محکوم شد
شرکت Block از سال 2013 مجوز لازم برای انجام فعالیت‌های انتقال پول در ایالت نیویورک را دریافت کرده و از سال 2018 نیز به فعالیت در زمینه ارزهای دیجیتال از طریق Cash App پرداخته است. با این حال، یک تحقیق از سوی نهاد نظارتی نشان داد که این شرکت با “نواقص جدی” در برنامه‌های مربوط به قانون محرمانگی بانک و مبارزه با پولشویی مواجه است. این مشکلات شامل عدم دقت کافی در شناسایی مشتریان، عدم پیاده‌سازی کنترل‌های مبتنی بر ریسک به اندازه کافی و عدم نظارت مؤثر و به‌موقع بر تراکنش‌ها می‌شود.
بر اساس گزارش‌های ناظران، رفتار سست Block در مورد تراکنش‌های پرخطر Bitcoin به این معنا بود که انتقال‌های عمدتاً ناشناس بدون بررسی‌های مناسب انجام می‌شد. علاوه بر این، رشد سریع این شرکت بین سال‌های 2019 و 2020 منجر به بروز مشکلات جدی در زمینه تراکنش‌ها شد که Block برای مدت زمان قابل توجهی به آن‌ها رسیدگی نکرده است.
در کنار پرداخت جریمه، Block موظف است یک ناظر مستقل را برای ارزیابی رعایت مقررات مربوطه و تلاش‌های اصلاحی خود استخدام کند. مدیر خدمات مالی، آدریِن هریس، اظهار داشت: “عملکردهای انطباقی باید با رشد یا گسترش شرکت همگام باشند. رشد سریع Cash App بدون وجود یک عملکرد انطباقی قوی، ریسک و آسیب‌پذیری‌هایی را به وجود آورد که قوانین مربوط به خدمات مالی در نیویورک را نقض کرد.”
- مجوز Block: از 2013 برای انتقال پول و از 2018 برای ارز دیجیتال.
- نواقص در برنامه‌های ضد پولشویی: شامل عدم دقت در شناسایی مشتریان و عدم نظارت مؤثر بر تراکنش‌ها.
- انتقال‌های ناشناس: تراکنش‌های پرخطر Bitcoin بدون بررسی‌های لازم.
- رشد سریع: منجر به بروز مشکلات در تراکنش‌ها و عدم رسیدگی به آن‌ها.
- اقدامات اصلاحی: استخدام ناظر مستقل برای ارزیابی انطباق.
این چالش‌ها باعث شده است که بسیاری از ناظران به آینده این شرکت و توانایی آن در رعایت قوانین و مقررات توجه ویژه‌ای داشته باشند. شرکت‌های فعال در زمینه خدمات مالی باید همواره به روز باشند و از روش‌های نوین برای جلوگیری از تخلفات مالی استفاده کنند.
در نتیجه، Block باید به سرعت اقداماتی را برای بهبود وضعیت انطباق خود و اطمینان از رعایت قوانین مالیاتی و پولشویی انجام دهد. این موضوع نه تنها برای حفظ اعتبار شرکت اهمیت دارد، بلکه بر اعتماد مشتریان و بازار نیز تأثیرگذار خواهد بود. در نهایت، اهمیت به انطباق با قوانین و مقررات می‌تواند آینده روشنی را برای هر شرکتی تضمین کند.
تحقیقات نشان می‌دهد که نهادهای نظارتی به طور فزاینده‌ای در حال نظارت بر شرکت‌های فعال در زمینه ارزهای دیجیتال هستند و هر گونه تخلف به سرعت مورد بررسی قرار می‌گیرد. این مسأله به ویژه برای شرکت‌هایی مانند Block که در حال گسترش فعالیت‌های خود هستند، اهمیت بیشتری پیدا می‌کند. در نهایت، رعایت قوانین و مقررات نه تنها به حفظ اعتبار شرکت کمک می‌کند، بلکه از بروز مشکلات جدی در آینده نیز جلوگیری خواهد کرد.
با توجه به شرایط فعلی بازار و تغییرات سریع در صنعت فناوری مالی، شرکت‌ها باید به طور مداوم بر روندهای جدید نظارت داشته و استراتژی‌های خود را به‌روز کنند. این امر به آن‌ها کمک می‌کند تا در فضای رقابتی باقی بمانند و به رشد پایدار دست یابند. در نهایت، انطباق با قوانین می‌تواند به عنوان یک مزیت رقابتی برای شرکت‌ها عمل کند.
